反洗钱考试题 全真模拟题带答案解析.pdfVIP

判断（50）

1、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以不重新识别客户身份.

（错）

2、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实

有效的身份证件或者其他身份证明文件.（对)

3、金融机构按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人.（对）

括ABA以现金方式解付汇款B以现金方式汇出款项C现金票据解付D现金结售汇法人其他组织和个体工商户客户的身份基本信息包括ABCDA客户的名称住所经营范围组织机构代码税务登记证号码B可证明该客户依法设立或者可依法开展经营社会活动的执照证件或者文

4、金融机构应当按照中国银行业监管委员会的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗

钱工作有关的内容.（错）

5、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金

收付可以不作为可疑交易进行报告。（错）

6、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。

（对）

7、农村信用合作社