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2025年金融犯罪学试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2024年修订的《反洗钱法实施细则》，金融机构对客户身份资料的保存期限自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.3B.5C.7D.10

2.下列行为中，不属于《刑法》第176条“非法吸收公众存款罪”客观表现的是（）。

A.通过社交媒体公开宣传“年化收益18%的理财项目”

B.向30名亲友借款用于企业生产经营

C.设立资金池归集不特定对象资金

D.承诺保本付息并约定还款期限

3.某私募基金经理甲利用其管理的基金账户，先买入某上市公司股票，再通过控制的自媒体发布“该公司将获重大并购”的虚假信息，待股价上涨后卖出获利。甲的行为构成（）。

A.内幕交易罪B.操纵证券市场罪C.编造并传播证券交易虚假信息罪D.背信运用受托财产罪

4.根据最高人民法院2024年《关于审理洗钱刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，下列哪类资金来源不属于“上游犯罪”？（）

A.网络赌博违法所得B.职务侵占罪违法所得C.正当经营的企业利润D.电信诈骗违法所得

5.某商业银行工作人员乙在明知客户丙的账户资金来源于走私犯罪的情况下，仍协助其将资金分拆为多笔5万元以下转账至海外账户。乙的行为构成（）。

A.掩饰、隐瞒犯罪所得罪B.洗钱罪C.违法发放贷款罪D.非国