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2026年农信社合规稽核岗练习题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

答案C

解析根据《商业银行法》第三十九条规定，商业银行资本充足率不得低于百分之八。

2.农信社（农商行）合规管理的“三道防线”中，第一道防线是（）。

A.业务条线与一线员工

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.风险管理委员会

答案A

解析合规风险管理通常建立三道防线：第一道防线是业务条线/一线员工，对合规风险承担直接责任；第二道防线是合规与法律部门；第三道防线是内部审计部门，负责对合规管理进行独立监督与评价。

3.稽核档案的保管期限，一般分为永久、定期两类。其中，定期保管期限最短的是（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

答案B

解析根据《金融企业业务档案管理规定》，稽核档案定期保管期限一般分为10年、30年，最短为10年。

4.按照贷款风险五级分类，以下哪一类属于不良贷款？（）

A.正常类

B.关注类

C.次级类

D.可疑类

答案C

解析贷款五级分类中，次级类、可疑类、损失类合称为不良贷款。正常类和关注类属于正常贷款。

5.《反洗钱法》规定，金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限