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反洗钱培训终结性考试题目及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分。每题只有1个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.2023年修订通过的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行时间是（）

A.2023年12月29日

B.2024年1月1日

C.2024年3月1日

D.2024年5月1日

答案：B

解析：《中华人民共和国反洗钱法》由第十四届全国人民代表大会常务委员会第七次会议于2023年12月29日修订通过，自2024年1月1日起施行。

2.下列主体中，不属于法定反洗钱义务主体的是（）

A.城市商业银行

B.人身保险公司

C.持牌支付机构

D.普通餐饮服务企业

答案：D

解析：根据《反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法履行反洗钱义务；普通餐饮服务企业未纳入特定非金融机构范畴，不属于法定反洗钱义务主体。

3.金融机构开展自然人客户尽职调查时，不属于应当收集的身份基本信息的是（）

A.客户的国籍、职业

B.客户配偶的姓名、身份证件号码

C.客户身份证件的种类、号码和有效期限

D.客户的住所地、工作单位地址及联系方式

答案：B

解析：自然人客户身份基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限；配偶信息不属于基础身