大模型在银行反欺诈中的应用-第1篇.docxVIP

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大模型在银行反欺诈中的应用

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第一部分反欺诈模型概述

反欺诈模型概述

在金融行业，特别是银行业，反欺诈是一项至关重要的工作。随着金融科技的不断发展，反欺诈模型也经历了从传统规则驱动到数据驱动，再到如今的大模型驱动的演变。本文将对大模型在银行反欺诈中的应用进行概述。

一、反欺诈模型的发展历程

1.规则驱动模型

早期的反欺诈模型主要基于规则驱动。这种模型通过预设一系列规则，如交易金额、交易时间、交易地点等，来判断交易是否异常。然而，这种模型存在以下局限性：

（1）规则难以覆盖全部欺诈场景，导致漏检率较高；

（2）规则维护成本较高，需要