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福建金融机构保险高管合规培训后的下一步工作计划

一、合规管理制度体系迭代优化计划

（一）监管规则映射梳理工作

1.工作目标：2024年12月底前完成现行监管规则与公司内部制度的1:1映射，确保监管要求无遗漏转化为内部管理规范。

2.具体任务

组建由合规部、各业务条线骨干组成的规则梳理小组，以本次培训明确的《银行保险机构合规管理办法》《人身保险公司销售行为管理办法》《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》等12部核心监管文件为基础，全面梳理2023年以来福建银保监局发布的27份地方监管规范性文件、8份监管提示函及19条行政处罚依据，形成《福建区域保险监管规则清单》，明确每条规则的监管层级、生效时间、责任部门、违规后果。

对照监管清单逐一核查公司现有213项内部制度，重点排查销售管理、理赔服务、资金运用、消费者权益保护、反洗钱五大领域的制度缺口：针对福建银保监局2024年一季度通报的“银保渠道销售误导同比上升31.2%”问题，补充《银保渠道销售人员分级授权管理细则》，明确不同层级人员可销售的产品类型、佣金发放与合规指标挂钩比例；针对福建辖区车险理赔“拖赔惜赔投诉占比28.7%”的监管重点，修订《车险理赔时效管理办法》，将小额案件（1万元以下）赔付时效从现行的3个工作日压缩至2个工作日，超期赔付案件按每单500元扣减理赔部门绩效。

建立监管规则动态更新机制，指定2名合规专员每日监测