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非柜面交易限额知识考核试题及详细答案

适用场景：银行网点员工、柜面、厅堂、风控岗位日常考核及岗前培训

考试说明：满分100分，题型包含单选题、判断题、简答题、案例分析题，内容贴合一线实际业务，无理论空话

一、单项选择题（共10题，每题4分，共40分）

1、根据反洗钱及银行账户管理相关规定，个人一类账户非柜面交易限额的核心管控目的是？（）

A、限制客户正常消费转账

B、防范账户出借、洗钱、电信诈骗等风险行为

C、减少银行系统交易压力

D、强制客户到网点办理业务

2、个人Ⅱ类银行结算账户，日常非柜面渠道单日累计交易限额标准为？（）

A、1万元，年累计20万元

B、2万元，年累计20万元

C、1万元，年累计10万元

D、5万元，年累计50万元

3、客户账户因长期未使用、信息不完善被系统自动下调非柜面限额，该类账户属于？（）

A、正常账户

B、睡眠/受限账户

C、冻结账户

D、销户账户

4、以下哪种渠道不属于非柜面交易渠道？（）

A、手机银行、网上银行

B、ATM自助设备

C、银行网点柜台人工转账

D、微信、支付宝绑定银行卡快捷支付

5、个人Ⅰ类账户，经网点核实客户身份、完善信息、确认交易真实后，可正常调整非柜面限额，主要原因是？（）

A、Ⅰ类账户为全功能账户，无固定限额，按客户风险等级管控

B、Ⅰ类账户强制无限额

C、Ⅰ类账户只能调低不能调高

D、Ⅰ类账户限额由系统固定，无法