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2026年投资经理面试无领导小组风险评估与决策能力培训

第一部分：风险识别与评估（共3题，每题10分）

题目1（10分）：

背景：

2026年，中国房地产市场进入深度调整期。受“三道红线”政策、地方政府债务压力及居民杠杆率持续下降影响，部分房企出现流动性危机。同时，央行维持“稳健偏宽松”货币政策，但房地产信贷额度受到严格控制。假设你作为投资经理，需带领团队评估当前房地产市场投资风险，并筛选出潜在的投资标的。请结合以下信息，识别至少5项关键风险因素，并阐述其可能对投资决策的影响。

材料：

1.政策风险：国家提出“房住不炒”总基调，但部分地方政府为保交楼放宽限购政策，引发市场预期波动。

2.信用风险：某大型房企“债务违约传闻”引发连锁反应，多家金融机构暂停与该房企合作。

3.流动性风险：二线城市商业地产空置率上升，租金回报率下降20%。

4.市场情绪风险：投资者对“保交楼”项目持谨慎态度，融资成本上升。

5.行业结构风险：国企背景房企市场份额提升，民营房企竞争力下降。

要求：

1.列出5项关键风险因素；

2.分析每项风险对投资决策的影响；

3.提出1项风险缓释措施。

题目2（10分）：

背景：

2026年，东南亚某新兴市场（如印尼）因全球供应链重构，吸引大量外资流入电子制造业。然而，该国央行宣布加息75个基点，以