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2026年反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，每题只有1个正确答案）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024年修订）》规定，金融机构应当按照规定建立客户尽职调查制度，以下关于持续尽职调查的触发条件，表述准确的是（）

A.仅在客户办理单笔交易金额5万元以上现金存取业务时开展

B.客户行为或交易情况出现异常、客户身份信息发生变更、先前获得的客户身份资料真实性存疑时需开展

C.仅在客户首次开立银行结算账户时开展

D.仅在监管机构下发风险提示函时开展

答案：B

解析：修订后的反洗钱法明确，持续尽职调查贯穿客户关系全生命周期，触发场景包括异常交易、身份信息变更、身份资料存疑等多类情形，并非仅在开户或特定金额现金交易、监管提示时开展。

2.按照《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）及2025年更新的义务机构名录要求，以下不属于应当履行反洗钱核心义务的主体是（）

A.村镇银行、消费金融公司

B.从事网络小额贷款业务的小额贷款公司

C.普通货物销售类个体工商户

D.非银行支付机构

答案：C

解析：截至2026年，我国履行反洗钱核心义务的机构覆盖银行业、证券业、保险业、支付机构、特定非金融机构等类别，普通个体工商户不属于法定反洗钱义务主体范畴。