2026年金融理财师选拔笔试真题（附答案）.docx

2026年金融理财师选拔笔试真题（附答案）

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每题只有一个正确答案）

1.在金融理财规划的标准流程中，收集客户信息的核心目的不包括（）。

A.了解客户的财务现状

B.明确客户的理财目标

C.预测宏观经济走势

D.评估客户的风险承受能力

2.根据生命周期理论，处于“家庭成长期”的客户，其理财策略通常应侧重于（）。

A.积极进取，追求高收益

B.稳健增长，兼顾子女教育金储备

C.保守防御，以保本为主

D.消耗资产，应对养老需求

3.某投资者持有一只贝塔系数为1.5的股票，已知无风险收益率为3%，市场组合的预期收益率为10%。根据资本资产