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2026年理财规划师之二级理财规划师练习题(一)及答案

2026年理财规划师之二级理财规划师练习题(一)及答案

2026年理财规划师之二级理财规划师练习题(一)及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师的工作职责？()

A.提供财务咨询

B.协助客户制定理财计划

C.管理客户资产

D.进行市场调研

2.在理财规划中，以下哪项不属于资产配置的原则？()

A.风险分散

B.资产流动性

C.长期投资

D.负债管理

3.以下哪种投资工具适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票

B.债券

C.期货

D.黄金

4.理财规划师在为客户制定退休规划时，主要考虑的因素不包括以下哪项？()

A.退休年龄

B.预期退休生活费用

C.当前收入水平

D.子女教育费用

5.在投资组合中，以下哪种资产通常被视为防御性资产？()

A.股票

B.债券

C.房地产

D.黄金

6.以下哪项不属于个人信用报告的内容？()

A.信用账户信息

B.逾期还款记录

C.个人基本信息

D.投资账户信息

7.在制定家庭财务预算时，以下哪项不是必要的步骤？()

A.确定收入来源

B.列出所有支出

C.设定储蓄目标

D.评估投资回报

8.