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2026年银行从业资格《反洗钱》练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.中国的反洗钱工作的主要法律法规是（）。

A.《证券法》

B.《商业银行法》

C.《反洗钱法》

D.《外汇管理条例》

2.下列哪个机构是中国反洗钱工作的主要监管机构？（）

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国证监会

D.银保监会

3.金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，必须采取合理措施识别客户的（）。

A.投资偏好

B.财富来源

C.身份基本信息

D.交易目的

4.根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户进行身份识别，并记录识别过程，客户身份资料和交易记录保存期限不得少于（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

5.以下哪项不属于客户身份识别过程中“了解你的客户”（KYC）原则的要求？（）

A.识别客户身份

B.识别并调查客户交易目的和交易性质

C.评估客户交易风险

D.定期为客户调整风险等级

6.金融机构在