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理财规划师投资规划题库及答案

一、单项选择题

1.某投资者风险测评结果显示，其对本金亏损的容忍度为5%以内，且投资期限为1年，更关注资金的流动性。根据风险偏好分类，该投资者最可能属于（）。

A.进取型

B.平衡型

C.稳健型

D.保守型

答案：C

解析：保守型投资者通常容忍本金亏损0-3%，稳健型容忍3%-10%，平衡型10%-20%，进取型20%以上。本题中容忍度5%且关注流动性，符合稳健型特征。

2.根据现代投资组合理论（MPT），有效前沿上的组合（）。

A.在相同风险下收益最高，相同收益下风险最低

B.仅包含系统性风险

C.非系统性风险为零

D.与市场组合完全正相关

答案：A

解析：有效前沿是所有风险资产组合中，在给定风险水平下收益最大、给定收益水平下风险最小的组合集合，反映风险与收益的最优权衡。

3.某债券面值100元，票面利率5%，剩余期限3年，当前市场利率6%，则该债券的理论价格（）。

A.高于100元

B.等于100元

C.低于100元

D.无法确定

答案：C

解析：当市场利率（6%）高于票面利率（5%）时，债券价格会折价发行（低于面值），以补偿投资者收益不足的部分。

4.以下哪类资产的久期最长？（）

A.10年期零息债券

B.