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2026年银行卡业务风险防控复习试题

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.银行卡风险防控的首要目标是（）。

A.提高发卡量

B.降低风险损失，保障资金安全

C.增加手续费收入

D.扩大商户数量

答案B

2.信用卡伪卡交易中，犯罪分子主要通过（）获取磁条信息。

A.网络钓鱼

B.在ATM或POS机具上安装侧录装置

C.电话诈骗

D.短信诈骗

答案B

3.收单机构对特约商户的现场检查频率，对于高风险商户应至少（）进行一次。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答案B

4.信用卡套现行为的主要特征是（）。

A.正常消费后按时还款

B.通过虚假交易将授信额度转化为现金

C.使用信用卡购买大额商品

D.在境外使用信用卡

答案B

5.银行卡风险事件发生后，发卡银行应在（）小时内向中国银联或相关机构提交风险报告。

A.24

B.48

C.72

D.120

答案A

6.下列哪项属于银行卡洗钱风险的可疑交易特征？（）

A.信用卡单笔消费500元

B.借记卡短期内频繁收到异地转账并迅速取现

C.工资卡每月固定代发工资

D.社保卡定期购买药品

答案B

7.在银行卡收单业务中，收单机构对商户入网审核的首要环节是（）。

A.签订协议

B.实地调查

C.证照审核

D.终端布放

答案