2026年银行从业资格《反洗钱》模拟试卷.docxVIP

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2026年银行从业资格《反洗钱》模拟试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内。每题1分，共40分）

1.中国人民银行是中华人民共和国的（）。

A.中央银行B.政策银行C.商业银行D.财政银行

2.《中华人民共和国反洗钱法》由哪个机构通过并施行？（）

A.国务院B.全国人民代表大会常务委员会C.中国人民银行D.中国银行业监督管理委员会

3.金融机构在进行客户身份识别时，应遵循的基本原则是（）。

A.实名制原则B.保密原则C.效率优先原则D.收益最大化原则

4.以下哪个选项不属于反洗钱“三支柱”体系中的监管机构？（）

A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.银保监会D.国家外汇管理局

5.金融机构识别客户身份时，对于已知或应知的客户最终受益人，是指对客户拥有控制权、共同拥有控制权、或者对客户拥有重大影响的人，以下表述错误的是（）。

A.可能是自然人B.可能是法人或其他组织C.其身份信息无需核实D.可能是多个主体

6.下列关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的是（