2026年门店大额消费风控核验细则.docx

2026年门店大额消费风控核验细则

版本号：V1.0

生效日期：2026年1月1日

归口管理部门：风控合规部

协同执行部门：运营管理部、各门店、信息部

监督部门：审计监察部

目录

1.总则

2.职责划分

3.具体管理内容

4.违规约束与处理

5.申诉机制

6.附则

7.附件

1.总则

1.1目的

为规范门店大额消费交易核验流程，防范套现、洗钱、职务侵占、消费者权益冒用等合规风险，保障公司资产安全与消费者合法权益，结合门店运营实际制定本细则。

1.2编制依据

依据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国消费者权益保护法》《单用途商业预付卡管理办法》《个人信息保护法》等法律法