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2026年反洗钱测试测试卷及答案

您的姓名：[填空题]*

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1.自然人客户的主资金账户与辅资金账户当日发生单笔或累计多少金额的资金划拨时需要提交大额交易报告？[单选题]*

A、人民币20万元以上

B、人民币50万元以上(正确答案)

C、人民币100万元以上

D、人民币200万元以上

2.金融机构对新产品新业务的风险评估，错误的做法是？[单选题]*

A、投产后无需回溯性评估(正确答案)

B、评估结果应否决超出风险管理能力的业务

C、需覆盖洗钱、恐怖融资及扩散融资风险

D、产品管理部门需充分理解评估方法

3.客户尽职调查