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2026年反洗钱考试题库(附答案)

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题只有1个正确答案）

1.按照《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：C

2.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告通过（）向中国反洗钱监测分析中心报送。

A.书面报送B.电子邮件C.金融城域网D.反洗钱监测分析二代系统

答案：D

3.下列不属于大额交易报告标准的是（）。

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的