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2026年反洗钱竞赛复习试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题只有1个正确答案）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修正）》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，监管部门可对其处以（）罚款。

A.20万元以上100万元以下

B.50万元以上200万元以下

C.100万元以上500万元以下

D.200万元以上1000万元以下

答案：C

解析：2024年修正的反洗钱法第五十一条明确规定，金融机构未按规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处100万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处10万元以上50万元以下罚款。

2.按照《金融机构客户尽职调查指引（2025版）》要求，金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解资金来源或者用途。

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

答案：B

解析：2025版指引结合现金流通监测实际，保留了原5万元现金存取的尽职调查阈值，同时要求金融机构对现金存取业务的交易背景进行穿透核验，严禁为身份不明客户办理业务。

3.客户风险等级划分工作中，以下哪类客户原则上不得直接划分为低风险等级（）。

A.县级党政机关下属事业单位

B.本地社区开立的非营利性养老服务机构

C.来自FATF“高风险或受监控jurisdi