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2026年金融从业人员警示教育题库

一、单项选择题（每题1分，共50分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构履行反洗钱义务产生的成本，下列说法正确的是？

A.由中央财政全额补贴

B.可以向客户收取

C.由金融机构自行承担，不得转嫁给客户

D.由中国人民银行给予专项补贴

答案C

2.金融从业人员在执业过程中，应当遵循的“利益冲突”管理原则是？

A.客户利益优先于机构利益

B.个人利益优先于客户利益

C.机构利益优先于客户利益

D.只要合规，利益大小无所谓

答案A

3.根据《证券法》，禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。下列不属于内幕信息知情人的是？

A.发行人的董事

B.持有公司5%以上股份的股东

C.证券监督管理机构工作人员

D.通过公开研报分析得知信息的分析师

答案D

4.银行业金融机构在对客户身份进行识别时，对于高风险客户或者高风险账户持有人，应当采取的措施是？

A.只进行常规识别

B.只需了解其职业

C.应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况

D.拒绝提供服务

答案C

5.金融从业人员不得利用职务便利为自己或他人谋取属于所在机构的商业机会。下列行为中违反此规定的是？

A.将机构无法承接的业务介绍给其他合规机构

B.将机构的客户资源私下转移至自己控