《个人理财》第四版 项目三 保险产品理财课件.pptx

项目三保险产品理财“十四五”国家职业教育规划教材《个人理财》（第四版）

保险的核心是管理与分摊风险，是家庭理财的基石，能为财务安全兜底，让其他投资无后顾之忧。在现代生活中，尽早为自己选择一份合适的保险是明智的选择。理财规划师首先要了解客户的基本情况，判断其所处的生命周期和财务状况，根据其所处生命阶段以及家庭具体情况判断可能面临的风险，帮助客户选择保险产品和保险机构。那么，我们怎样才能购买到适合自己的保险产品呢?项目情境

学习目标知识目标技能目标素养目标1.理解风险和风险管理的基础知识；2.了解保险合同的基本概念和掌握保险相关基础知识；3.掌握主要的商业保险规划品种基础知识；4