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202银行从业法律法规标准测试模拟试卷答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个选项符合题意）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A.1%

B.8%

C.10%

D.15%

2.下列关于商业银行设立的说法，正确的是（）。

A.任何单位或个人都可以设立商业银行

B.设立商业银行必须具有足够的资本金

C.商业银行的设立不需要经过国务院金融监督管理机构的批准

D.商业银行设立后即可从事所有银行业务

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存期限不得少于（）。

A.1年

B.2年

C.5年

D.10年

4.下列行为中，不属于洗钱行为的是（）。

A.隐瞒客户的真实身份

B.利用金融机构进行资金转移

C.提供资金证明

D.为客户办理存款、贷款等正常业务

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构实施监督检查，可以采取的措施不包括（）。

A.查询复制有关文件、资料