2026年国际金融监管师考试预测模拟题跨境金融业务合规管理.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年国际金融监管师考试预测模拟题：跨境金融业务合规管理

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

题1：某中国银行在美国设立分行，需遵守当地反洗钱法规。根据美国《银行保密法》（BSA），该分行在识别客户时，最应关注的是以下哪项？

A.客户的国籍

B.客户的交易金额

C.客户的职业背景

D.客户的最终受益所有人（UBO）

题2：欧盟《第三号支付服务指令》（PSD3）要求支付机构实施“强客户认证”（SCA）。以下哪种场景可以豁免SCA？

A.大额跨境转账

B.低风险国内支付

C.企业间B2B支付

D.重复性小额支付

题3：某跨国企业通过香港银行进行跨境资金调拨，但需遵守中国《跨境资本项目外汇管理办法》。以下哪种操作最可能触发外汇管理局的合规审查？

A.通过银行间市场进行即期结售汇

B.以服务贸易名义进行预收款结汇

C.通过QDLP试点项目投资海外基金

D.以货物贸易为背景的贸易融资

题4：英国《金融行为监管局条例》（FCA）要求金融机构对跨境业务进行“适当性管理”。以下哪项不属于适当性评估的关键因素？

A.客户的风险承受能力

B.产品的复杂程度

C.交易地的法律环境

D.金融机构的佣金结构

题5：澳大利亚《反洗钱与反恐融资法案》（AML/CTF）规定，金融机构需对“高风险业务”进行更严格