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外汇展业知识竞赛试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《银行外汇业务展业原则》，银行办理外汇业务时应遵循的核心原则不包括以下哪项？

A.了解客户（KYC）

B.了解业务（KYB）

C.尽职审查（CDD）

D.风险可控（RCM）

答案：D

2.企业办理货物贸易外汇收支时，银行对A类企业超过（）万美元的退汇业务，需审核原收入/支出申报单证、原进出口合同等材料？

A.5

B.10

C.20

D.50

答案：B

3.个人外汇储蓄账户内资金汇出境外，当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理？

A.1

B.2

C.5

D.10

答案：C

4.银行审核服务贸易外汇收支时，对于单笔等值（）万美元以上的交易，原则上应审核交易单证原件？

A.3

B.5

C.10

D.20

答案：B

5.资本项目外汇收入用于境内支付时，银行应审核的核心材料不包括（）？

A.资金使用合同

B.发票或支付通知

C.企业财务报表

D.资金用途证明

答案：C

6.企业被列为B类后，办理货物贸易外汇收支时，银行需实施的特殊管理措施是（）？

A.逐笔审核合同、发票、报关单等单证

B.无需审核交易背景