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银行财政集中支付业务管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范本行财政集中支付业务操作，保障财政资金安全、高效、规范运行，根据国家有关财政法律法规、中国人民银行相关支付结算规定以及财政部门关于财政国库管理制度改革的具体要求，结合本行实际，制定本办法。

第二条定义

本办法所称财政集中支付业务，是指财政部门将国库单一账户体系内的财政资金，通过本行（代理银行）直接支付到收款人或用款单位账户，或授权预算单位在授权支付额度内自行支付到收款人账户的行为。

第三条适用范围

本办法适用于本行所有办理财政集中支付业务的分支机构及相关业务部门。参与财政集中支付业务的预算单位、收款人等相关主体的业务活动，应遵守本办法及相关协议约定。

第四条基本原则

（一）合规性原则：严格遵守国家财经法律法规、财政管理制度及本行相关业务规定。

（二）安全性原则：建立健全内控机制，确保财政资金支付安全，防止资金风险和操作风险。

（三）效率性原则：优化业务流程，提高支付效率，为预算单位提供便捷、高效的服务。

（四）服务性原则：秉持“以客户为中心”的理念，为财政部门、预算单位提供专业、优质的支付结算服务。

第二章职责与权限

第五条总行职责

总行相关业务管理部门负责财政集中支付业务的统筹规划、制度制定、系统建设与维护、业务培训、监督检查以及与财政部门的整体协调与对接。

第六条分支机构职责

各分支机构作为具体办