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金融服务普惠化制度

第一章总则

第一条为有效防控金融服务普惠化过程中的专项风险，规范业务操作流程，提升服务质效与风险防控能力，确保各项业务活动合法合规、稳健运行，结合公司实际，制定本制度。通过建立健全金融服务普惠化专项管理体系，强化全流程管控，明确各方职责，防范化解潜在风险，促进业务高质量发展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融服务普惠化业务覆盖的所有场景，包括但不限于普惠型信贷业务、普惠型理财业务、普惠型保险业务及其他普惠金融服务领域。各部门及员工应严格遵照执行，确保金融服务普惠化业务在制度框架内有序开展。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“XX专项管理”是指针对金融服务普惠化业务领域，实施的全面风险识别、评估、预警、处置及持续改进的管理活动，涵盖业务流程、合规审查、风险防控、考核评价等全链条管理。

（二）“XX风险”是指金融服务普惠化业务中可能出现的合规风险、操作风险、信用风险、市场风险、信息科技风险等，以及因业务特殊性产生的特定风险，如欺诈风险、道德风险、资源分配不均等。

（三）“XX合规”是指金融服务普惠化业务严格遵守国家法律法规、监管政策及公司内部规章制度，确保业务活动在合法合规框架内开展，并满足客户权益保护、信息披露、反洗钱等要求。

（四）“XX服务对象”是指通过金融服务普惠化政策获得服务的个人或小微市