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金融服务普惠城乡发展制度

第一章总则

第一条为有效防控金融服务领域专项风险，规范普惠城乡发展相关业务流程，提升风险管理精细化水平，促进公司业务稳健发展，依据国家法律法规及行业监管要求，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖普惠城乡发展金融服务业务的全流程管理，包括但不限于信贷审批、风险控制、客户服务、产品创新、数据管理等场景。

第三条本制度下列术语含义如下：

（一）“XX专项管理”是指公司针对普惠城乡发展金融服务领域，建立的风险识别、评估、预警、处置及持续改进的闭环管理体系；

（二）“XX风险”是指因业务操作、政策变化、市场波动等可能导致公司资产损失、声誉受损或合规处罚的潜在风险；

（三）“XX合规”是指公司金融服务业务符合国家法律法规、监管规定及内部管理制度要求，确保业务合法合规运行；

（四）“XX业务场景”是指公司面向城乡群体提供的信贷、理财、支付等金融服务的具体业务环节。

第四条普惠城乡发展金融服务专项管理应遵循以下原则：

（一）全面覆盖原则：确保专项管理制度覆盖业务全流程、全层级、全员工；

（二）责任到人原则：明确各层级、各岗位的专项管理职责，实现责任可追溯；

（三）风险导向原则：以风险防控为核心，优先防范重大风险，合理管控一般风险；