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金融服务小微企业扶持制度

第一章总则

第一条为有效防控金融服务小微企业过程中可能产生的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，确保业务合规、稳健发展，根据国家相关法律法规及公司内部管理制度要求，特制定本制度。通过明确职责分工、完善运行机制、强化保障措施，构建系统性、常态化的金融服务小微企业扶持管理体系，促进业务健康可持续发展。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融服务小微企业业务的全部场景，包括但不限于信贷审批、风险监控、贷后管理、产品创新、政策执行等环节。所有参与相关业务的人员均需严格遵守本制度规定，确保业务活动符合监管要求及公司内部规范。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”是指公司为防范金融服务小微企业过程中的专项风险而建立的全流程、全覆盖的管理体系，包括风险识别、评估、预警、处置、报告等环节，旨在实现风险的可控、在控。其外延涵盖信贷政策执行、客户尽职调查、资金流向监控、不良资产处置等具体管理活动。

（二）“XX风险”是指金融服务小微企业业务中可能存在的信用风险、操作风险、合规风险、市场风险等，这些风险可能因客户资质不达标、业务流程不合规、政策变动、外部环境变化等因素引发，需采取针对性措施进行防控。

（三）“XX合规”是指公司在金融服务小微企业业务中，严格遵守国家法律法规、监管政策及公司内