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金融科技风险防控制度

第一章总则

第一条为有效防控金融科技领域的专项风险，规范相关业务流程，强化合规管理，保障公司资产安全、信息安全及运营稳定，特制定本制度。通过明确风险防控标准、压实各级管理责任、完善运行机制，构建全方位、多层次的风险防控体系，确保公司金融科技业务在合规、安全、高效的轨道上运行。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖金融科技业务全流程，包括但不限于技术研发、数据应用、系统运营、第三方合作、客户服务等场景。所有涉及金融科技活动的组织及人员均须严格遵守本制度规定，确保各项操作符合风险防控要求。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）XX专项管理：指针对金融科技领域的特定风险点，建立系统性识别、评估、应对及监控的管理机制，包括技术安全、数据合规、业务连续性等专项领域。其外延涵盖制度制定、流程设计、工具应用、人员培训等全方位管理活动。

（二）XX风险：指金融科技业务在技术、数据、运营、合规等方面可能引发或导致损失的潜在威胁，包括但不限于系统漏洞风险、数据泄露风险、模型偏差风险、监管合规风险等。

（三）XX合规：指公司金融科技业务活动严格遵守国家法律法规、行业规范及内部管理制度，确保业务开展符合监管要求及公司治理标准。其核心要求体现在授权审批、流程控制、记录保存、风险披露等方面。