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金融科技应用与数据治理制度

第一章总则

第一条为有效防控金融科技应用过程中的专项风险，规范相关业务流程，提升数据治理能力，保障公司稳健经营与合规发展，结合公司实际情况，特制定本制度。通过明确管理职责、细化管控要求、优化运行机制，构建全面覆盖、责任到人的金融科技应用与数据治理管理体系，防范化解操作风险、信息安全风险、合规风险等潜在威胁，确保技术赋能与风险防控相协调，推动公司业务高质量发展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖金融科技应用场景下的业务操作、数据管理、系统开发、流程优化等全部环节。具体适用范围包括但不限于智能风控系统、大数据营销平台、线上交易系统、客户信息管理系统等涉及金融科技的应用场景，以及所有产生、处理、存储客户信息、交易数据、模型数据等敏感数据的业务活动。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“金融科技专项管理”指公司围绕金融科技应用与数据治理所建立的全流程管理机制，包括风险识别、管控措施、监督考核、持续改进等环节，旨在确保技术应用合规、数据安全、风险可控。其外延涵盖技术选型、系统开发、数据治理、合规审查、应急响应等管理活动。

（二）“专项风险”指因金融科技应用或数据管理不当可能引发的操作风险、信息安全风险、合规风险、声誉风险等，具有隐蔽性、突发性、传导性等特点。其外延包括数据泄露、模型偏差、系统宕机、第三方合作风险