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深度学习在异常交易监测系统中的应用

一、异常交易监测的现实需求与传统技术路径的局限

（一）数字经济背景下异常交易的演化特征

随着数字支付场景的全面普及，日常交易活动的线上化、移动化程度不断提升，交易规模持续扩大、交易场景不断延伸，在给群众生活带来便利的同时，也为盗刷、套现、涉赌涉诈、洗钱等违法违规的异常交易提供了新的滋生空间。这类异常交易不仅会直接造成普通群众的财产损失，也会扰乱正常的金融支付秩序，影响整个数字交易生态的稳定运行。从近年的行业发展趋势来看，异常交易的形态正在不断演化，呈现出与传统风险完全不同的新特征：一是传播流转速度极快，依托即时到账的移动支付渠道，涉诈、涉赌的违法资金往往在数