2026年银行业反洗钱法规与操作要领专项训练题库.docxVIP

2026年银行业反洗钱法规与操作要领专项训练题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（共40题，每题1分，共40分）

1.根据《反洗钱法》规定，金融机构对客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起，保存期限不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

2.客户风险等级划分中，高风险客户的审核频率应至少为（）。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

3.以下哪项不属于“洗钱上游犯罪”？

A.毒品犯罪

B.黑社会性质组织犯罪

C.盗窃罪

D.恐怖活动犯罪

4.“强化尽职调查（EDD）”的触发条件不包括（）。

A.客户为政治公众人物

B.客户涉及跨境大额交易

C.客户为普通企业客户

D.客户涉嫌洗钱被调查

5.《反洗钱法》规定，金融机构大额交易报告的时限为交易发生后的（）个工作日内。

A.3

B.5

C.10

D.15

6.客户开立账户时拒绝提供职业信息，金融机构应依据《反洗钱法》第（）条采取措施。

A.15