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2026年银行业反洗钱内部审计与合规检查习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构负责制定金融机构反洗钱规章？

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.公安部

2.金融机构在进行客户尽职调查时，对于被监管机构掌握的客户信息，应当如何处理？

A.直接引用，无需核实

B.进行必要的核实和更新

C.忽略该信息，仅依赖其他信息

D.仅在客户交易金额巨大时予以关注

3.以下哪项不属于《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定的金融机构客户身份识别资料和交易记录保存期限？

A.客户身份识别资料，至少保存5年

B.交易记录，至少保存5年

C.可疑交易报告，至少保存5年

D.客户交易流水，至少保存10年

4.金融机构提交可疑交易报告时，以下哪项是必须包含的核心要素？

A.客户的精确住址

B.可疑交易发生的时间、金额、币种

C.客户的生日

D.交易对方的职业信息

5.内部审计部门在执行反洗钱合规性审计时，主要关注点是？

A.反洗钱系统