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2026年银行业从业人员反洗钱法规与政策理解与应用习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选择唯一正确的答案）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不属于金融机构履行反洗钱义务的主要方式？

A.建立客户身份识别制度

B.实施客户身份资料和交易记录保存制度

C.对大额交易和可疑交易报告进行内部核查

D.建立健全反洗钱内部控制制度

2.2026年，中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》修订版强调，金融机构应基于风险评估结果，对客户和交易实施相应的尽职调查措施。其中，针对风险较高的客户，应采取的措施是？

A.客户身份识别（KYC）

B.标准化尽职调查（CDD）

C.强化尽职调查（EDD）

D.简化尽职调查

3.在客户身份识别过程中，金融机构对客户提出的身份证明文件进行核实时，主要目的是什么？

A.确认客户身份的唯一性

B.判断客户的财富状况

C.评估客户的交易风险等级

D.了解客户的资金来源

4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构客户身份资料和交易记录保存的期限，自业务关系结束或者交易结束之日起，不得少于多少年？

A.2年

B.5年