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基于知识图谱的跨境资金异常交易监测模型

一、引言

随着全球经济一体化进程的推进与我国对外开放水平的不断提升，跨境贸易、跨境投资、跨境电商等业态蓬勃发展，跨境资金流动的规模、频率与复杂度均呈现快速上升态势。与此同时，借道跨境交易开展的洗钱、逃汇、虚假贸易、地下钱庄等违法违规行为也呈现出隐蔽化、团伙化、跨域化的特征，给跨境资金监管带来了前所未有的挑战。传统以规则驱动为核心的监测模式，主要依赖固定阈值与预设规则识别异常，难以应对多层嵌套、拆分绕道、关联隐藏等新型异常交易手段，监管效能与现实需求之间的缺口持续扩大。知识图谱作为一种以实体关联为核心的语义网络技术，能够打破多源数据壁垒、挖掘主体间的隐藏关