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零售客户信息保护与使用制度

第一章总则

第一条为有效防控零售客户信息保护与管理过程中的专项风险，规范客户信息的采集、存储、使用、共享及销毁等业务流程，维护客户合法权益，依据国家相关法律法规及公司内部管理要求，特制定本制度。通过明确组织职责、细化管控环节、完善运行机制及强化保障措施，构建全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进的客户信息保护与使用管理体系，确保公司在零售业务领域的合规经营与稳健发展。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，覆盖零售业务场景中客户信息的全生命周期管理，包括但不限于客户身份信息、交易信息、行为信息等敏感数据的处理活动。具体适用范围包括但不限于：客户注册与身份核验、营销活动信息推送、精准服务提供、风险监控、投诉处理等涉及客户信息交互的业务环节。

第三条本制度中下列术语含义如下：

（一）客户信息专项管理：指公司为确保零售客户信息安全、合规使用而建立的管理体系，包括制度制定、组织保障、流程管控、技术防护、风险防控、监督考核等系统性管理活动。

（二）客户信息风险：指因客户信息管理不当或存在漏洞，可能导致的客户信息泄露、滥用、非法交易或损害客户权益等潜在风险。

（三）客户信息合规：指公司处理客户信息的行为符合国家法律法规及行业规范要求，包括数据安全法、个人信息保护法等强制性规定，以及公司内部管理制度约束。

（四）客户