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2026年银行业反洗钱法规掌握程度测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的首字母填在括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？（A）

A.对客户进行信用评估

B.客户身份识别

C.交易记录保存

D.大额交易和可疑交易报告

2.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项措施是不符合规定的？（B）

A.核实客户身份信息的真实性

B.完全依赖客户自行提供的信息而不进行独立核实

C.了解客户的交易目的和交易性质

D.对客户身份资料进行妥善保存

3.下列关于客户身份识别程序的说法，错误的是？（D）

A.对客户身份信息的核实应当持续进行

B.当客户身份资料发生变化时，应更新客户信息

C.对复杂、不寻常或超出客户正常经营活动的交易，应采取强化措施

D.可以因为客户抱怨而不进行必要的身份识别核实

4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构客户身份资料和交易记录保存期限，自业务关系结束或者交易结束之日起，至少应当保存多久？（C）

A.1年

B.2年

C.5年