2026年银行业反洗钱反恐怖融资操作手册习题.docxVIP

2026年银行业反洗钱反恐怖融资操作手册习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选择唯一正确的答案）

1.根据反洗钱定义，下列哪种行为不属于洗钱活动的范畴？

A.将非法所得通过银行系统进行跨境转移

B.成立空壳公司隐藏资产来源

C.利用复杂的金融工具混淆资金流向

D.为客户开设匿名账户

2.《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体是？

A.仅限于商业银行

B.所有在中华人民共和国境内从事наличные业务或者支付结算业务的机构

C.仅限于证券公司

D.仅限于保险业机构

3.银行在开展客户尽职调查时，对于已知或应知的客户背景信息，不包括以下哪项？

A.客户的姓名或者名称、地址

B.客户的职业

C.客户的国籍

D.客户的常用手机号码（非必需信息）

4.根据客户风险等级，银行对客户尽职调查的深度和强度应采取的原则是？

A.风险越高，调查越简单

B.风险越低，调查越简单

C.所有客户采用同等深度的调查

D.风险越高，调查越深入

5.当客户身份信息不完整或无法核实时，银行应采取的措施不包括？

A.继续尝试核实

B.必须