2026年银行业反洗钱合规管理操作实务内部控制与审计政策法规习题.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规管理操作实务内部控制与审计政策法规习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内。）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构是反洗钱工作的主要监督管理机构？

A.中国证券监督管理委员会

B.国家外汇管理局

C.中国人民银行

D.国家发展和改革委员会

2.金融机构在进行客户身份识别时，下列哪项措施不属于“了解你的客户”（KYC）的基本要求？

A.客户身份的直接识别

B.间接识别客户身份所依赖的信息来源的可靠性评估

C.仅仅核对客户提供的身份证件

D.评估客户所涉及的交易背景和目的

3.金融机构对客户身份资料和交易记录保存的法定最低期限是？

A.自业务关系结束之日起5年内

B.自交易完成之日起3年内

C.自业务关系结束之日起10年内

D.自交易完成之日起5年内

4.当金融机构发现或怀疑客户交易涉嫌洗钱或恐怖融资时，应当如何处理？

A.立即中断交易并停止服务

B.先与客户沟通，要求其说明交易理由

C.提交可疑交易报告（STR）

D.将交易信息匿名泄露给监管机构