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2026年银行业反洗钱操作规程模拟试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确答案的字母填写在题号后括号内）

1.2026年银行业反洗钱操作规程适用于下列哪个机构？（）

A.证券公司

B.商业银行

C.保险公司

D.证券交易所

2.根据规定，金融机构应当建立哪些机制来识别和评估客户及其交易的风险？（）

A.内部控制机制

B.风险管理机制

C.客户投诉机制

D.信息披露机制

3.下列哪项不属于客户身份识别过程中需要收集的客户身份信息？（）

A.客户的姓名

B.客户的出生日期

C.客户的居住地址

D.客户的账户余额

4.金融机构应当在客户身份识别过程中采取哪些措施来核实客户身份信息的真实性和完整性？（）

A.审查客户提供的证明文件

B.向第三方信息机构查询

C.与客户进行面谈

D.以上所有措施

5.客户身份资料和交易记录保存期限不得少于多少年？（）

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

6.金融机构发现可疑交易后，应当在多少小时内向反洗钱信息中心报告？（）

A.