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2026年银行业合规风险识别与防范习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.合规风险是指银行因违反法律法规、监管规定、规则、准则及其他相关法律要求，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。此定义的核心在于（）。

A.违反内部规章制度

B.违反外部法律法规和监管要求

C.员工个人行为不当

D.经济效益下降

2.根据我国银行业监管要求，建立健全合规风险管理体系是银行业金融机构的（）。

A.可选管理目标

B.重要管理环节

C.法定必须履行的义务

D.仅在发生风险时才需要关注

3.银行合规风险管理体系的核心组成部分不包括（）。

A.高层管理者的承诺与监督

B.有效的内部控制措施

C.外部审计部门的独立评估

D.严格的合规绩效考核机制

4.在合规风险管理中，风险映射是一种常用的风险识别方法，它主要是指（）。

A.对已发生风险的统计分析

B.将合规风险与银行具体业务流程、产品或交易活动相联系的过程

C.对风险进行量化评估的过程

D.对风险应对措施有效性的跟踪

5.银行在开展客户尽职调查时，未能充分识别客户的真实身份和最终受益