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2026年银行业反洗钱法律法规应用测试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构负有反洗钱组织协调职责？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家外汇管理局

D.中国证监会

2.金融机构在履行客户身份识别义务时，对于已知或应知的最终受益人，以下哪种做法是符合规定的？

A.仅识别最终受益人的基本信息

B.必须采取合理措施识别最终受益人的真实身份

C.如果最终受益人复杂，可以免于识别

D.仅识别最终受益人是否为最终受益人

3.金融机构对客户身份资料和交易记录保存的期限，自业务关系结束或者交易最后发生之日起，下列哪种说法是正确的？

A.不得少于2年

B.不得少于5年

C.不得少于8年

D.自业务关系结束或者交易最后发生之日起5年内，并由法律、行政法规另有规定的除外

4.下列哪种交易类型，根据规定，通常不需要金融机构进行大额交易报告？

A.单笔或当日累计人民币交易20万元以上现金交易

B.外汇对公账户单笔或当日累计等值5万美元以上的跨境交易

C.客户通过其银行账户向其本人或立即家人（配偶、父母、子女等）的账户划转资金