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2025年银行反洗钱知识竞赛必考题库及答案

一、单项选择题

1.根据2024年全国人大常委会修订通过、2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》规定，我国反洗钱工作的统一监督管理主体是（）

A.国务院银行业监督管理机构

B.国务院反洗钱行政主管部门即中国人民银行

C.国务院公安部门

D.国务院国家安全部门

【答案】B

【考点依据】新《反洗钱法》第五条明确，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，国务院银保监、证券监管、公安、海关等部门在各自职责范围内配合履行反洗钱管理职责，相关履职行为需接受国务院反洗钱行政主管部门的统一监督指导。

2.根据中国人民银行2024年修订发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构报送大额交易报告的法定时限为交易发生之日起（）

A.3个工作日内

B.5个工作日内

C.7个工作日内

D.10个工作日内

【答案】B

【考点依据】大额交易报告需满足“及时、准确、完整、可追溯”要求，交易发生后5个工作日内，金融机构应当通过总部统一对接的反洗钱监测分析系统向中国反洗钱监测分析中心报送全量符合标准的交易数据。

3.下列交易场景中，不属于法定应当报送大额交易报告的是（）

A.自然人客户当日累计缴存现金6万元

B.非自然人客户当日累计向境内同行账户转账220万元人民币

C.自然人客户当日向境外亲戚