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自查：银行支行反洗钱工作自查报告

一、引言

为全面贯彻落实国家反洗钱法律法规及监管部门各项要求，切实履行金融机构反洗钱义务，保障我行（此处指本支行，下同）合规经营，有效防范洗钱及恐怖融资风险，根据上级行及监管机构近期关于反洗钱工作的部署，我行于近期组织开展了反洗钱工作专项自查。本次自查旨在通过对现有反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户风险等级划分与管理、宣传培训及系统支持等方面的全面梳理与检查，客观评估支行反洗钱工作的实际成效，及时发现并纠正工作中存在的问题与不足，进一步夯实反洗钱工作基础，提升整体风险管理水平。现将自查情况报告如下：

二、自查范围与方法

本次自查范围涵盖我行所有对公及对私业务条线，包括但不限于开户、存取款、转账汇款、票据、银行卡、信贷等业务。自查期间主要为本年度以来的反洗钱工作开展情况，部分重点内容追溯至制度建立初期。

自查方法主要包括：

1.制度文件审阅：对现行反洗钱相关的内部管理制度、操作流程、岗位职责等文件进行全面查阅，评估其健全性、时效性和可操作性。

2.系统功能检查：对反洗钱监测系统、客户身份识别系统等相关业务系统的运行状况、预警模型有效性及数据准确性进行核查。

3.业务凭证抽查：随机抽取一定比例的客户开户资料、交易凭证、尽职调查档案等，检查实际操作与制度要求的一致性。

4.人员访谈与问询：与反洗钱岗位人员、一线柜员