2026年银行业反洗钱操作规范与流程测试卷及答案.docxVIP

2026年银行业反洗钱操作规范与流程测试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构负责制定反洗钱规章？（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家外汇管理局

D.公安部

2.银行在开展客户尽职调查时，对于哪些客户通常需要进行更深入的调查？（）

A.皇室成员

B.外国政要

C.国际知名学者

D.本地企业高管

3.客户身份识别过程中，要求客户提供的“真实身份信息”主要指的是？（）

A.账户交易流水

B.客户的职业信息

C.经政府有关部门核发的法律有效的身份证件

D.客户的居住地址证明

4.根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料自业务关系结束之日起，至少保存多少年？（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.金融机构发现客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当如何处理？（）

A.立即中止为客户办理业务

B.向客户解释并要求其说明情况

C.采取措施控制风险，并向有关部门报告