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2025年金融行业合规部合规员违规行为排查手册

第1章总则

金融行业的稳定运行，离不开健全的合规体系作为基石。合规部合规员作为此体系中的关键执行者与守护者，其自身行为的合规性，直接关系到合规工作的有效性，乃至整个机构的声誉与风险防线。然而，现实中，部分合规员或因认知偏差、或因压力驱动、或因流程疏漏，偶有偏离合规要求的行为，这不仅可能削弱合规管理的严肃性，更可能为机构带来难以预料的合规风险。因此，建立一套系统化、标准化的合规员违规行为排查机制，显得尤为迫切且重要。本章旨在明确排查工作的基本规范，为后续具体操作提供方向指引。

1.1适用范围

本手册适用于金融行业全体持牌经营机构（包括但不限于银行、证券、保险、信托、基金、期货等）合规部门中，直接或间接承担合规管理、检查、审查、报告等职责的合规专员、合规经理、合规主管及合规总监等所有合规从业人员。排查对象聚焦于这些合规员在履行职责过程中，可能发生的违反法律法规、监管规定、机构内部规章制度、职业道德规范以及专业胜任能力要求的行为。排查范围覆盖合规员在政策研究、制度建设、风险识别、合规审查、整改跟踪、培训宣导、内外部沟通等各项工作中产生的具体行为表现。

1.2目的目的与意义

排查的核心目的在于实现“早识别、早预警、早纠正”。通过制度化、常态化的排查，旨在主动发现合规员个人层面可能存在的合规风险点，例如对监管政策理解偏差、执行标准不一、关