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2026全国安全员C证-专职安全员（官方）-第十六章技术汇总参考试题库历年考点答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共100题）

1、以下关于反洗钱与反恐融资的说法正确的是：

A.客户身份识别仅在开户时进行

B.可疑交易报告可延迟提交

C.银行应建立持续的尽职调查机制

D.反洗钱义务仅限于存款业务

2、根据净额结算协议的监管规定，满足条件的bilateralnetting可使风险暴露减少的最大幅度为：

A.10%

B.30%

C.50%

D.80%

3、关于商业银行的声誉风险，以下说法错误的是：

A.声誉风险可能由操作风险事件引发

B.声誉风险可以单独量化并计入监管资本

C.声誉风险会影响客户基础和盈利能力

D.良好的危机管理可降低声誉风险损失

4、在流动性风险管理体系中，期限错配指的是：

A.资产和负债的金额完全匹配

B.短期资金来源支持长期资产投放

C.全部资金均用于短期投资

D.不考虑资金成本和收益

5、以下哪项不属于压力测试的主要场景类型？

A.宏观经济下行情景

B.利率急剧上升情景

C.银行自身盈利大幅增长情景

D.金融市场剧烈动荡情景

6、根据巴塞尔协议Ⅲ的最终方案，风险加权资产的计算下限为采用内部模型法的银行资本要求的：

A.60%

B.70%

C.75%

D.85%

7、以下关于操作风险资本计量标准法