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2025年金融行业运营部运营员交易对手审核手册

第1章交易对手审核概述

1.1手册目的与适用范围

在金融市场的复杂生态中，交易对手的选择直接关联到业务开展的效率与风险底线。运营部作为风险控制的关键防线之一，其运营员在交易执行前对交易对手进行初步审核，是不可或缺的第一道屏障。本手册的核心目的，正是为了系统化、标准化这一审核流程，确保运营员能够依据既定规则与标准，有效识别和评估潜在的交易对手风险，从而将风险敞口控制在可接受范围内，保障业务流程的平稳与合规。它并非要取代更高级别的风险管理环节，而是聚焦于运营层面，对交易对手进行基础性、前置性的筛选与验证，为后续更深入的风险评估或审批提供决策支持。

本手册严格限定于金融行业运营部内部，面向承担交易对手审核职责的运营员岗位。适用范围涵盖但不限于：新纳入潜在交易对手名单的各类机构客户（如银行、券商、基金、信托、保险等及其关联方）、非机构客户（如大型企业集团、高净值个人等）、以及参与本机构特定交易品种或业务线的各类参与者。对于已通过审核并纳入白名单的稳定合作对手，或特定高频、低风险交易模式下的对手方，可依据机构内部政策另行约定简化审核要求，但本手册的基本原则和框架依然适用。手册旨在成为运营员日常工作的操作指南，确保审核工作的统一性和规范性，降低因审核标准不一或缺失而引发的操作风险与合规风险。

1.2交易对手审核定义与重要性

所谓交易对手审核