2025-2026年银行业反洗钱风险评估与管理模拟试卷.docx

2025-2026年银行业反洗钱风险评估与管理模拟试卷

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在反洗钱风险评估中应当重点关注的风险类型不包括（）

A.交易对手方的政治暴露风险

B.客户交易行为的异常模式风险

C.内部员工道德风险

D.交易金额的绝对规模风险

解析：本题考查金融机构反洗钱风险评估的核心要素。根据《反洗钱法》第十七条规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户身份进行充分核实，并采取合理措施识别和评