2025-2026年银行业反洗钱合规知识模拟试题库.docx

2025-2026年银行业反洗钱合规知识模拟试题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是（）。

A.对客户进行风险评估，确定客户风险等级

B.建立客户身份识别制度，核实客户身份信息

C.对大额交易和可疑交易进行实时监控

D.向中国人民银行报送大额交易和可疑交易报告

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第四条规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，采取必要措施，预防、监控洗钱和恐怖